クレジットカードで投資信託を積み立てる「クレカ積立」は、2024年3月から月10万円まで利用できるようになりました。ポイントが貯まる、少額から始められるといったメリットがある一方、ポイント付与率は証券会社やカードの種類、利用額によって変わります。クレカ積立の仕組みとメリット、ネット証券5社の対象カードを解説します。
証券会社選びをどう行うか？使い勝手の良さ、手数料の安さなどで選ぶ方もいることでしょう。
もう一つ、忘れてはならない視点として、中長期投資を考えたときに積立ができるかどうかも考える必要があります。
その積立において、クレカが利用できるかどうか？こうした視点で証券会社選びを行うことも実は検討に値します。
そこで、今回は証券会社をクレカで選ぶ方法について解説していきます。クレカから選ぶことで、中長期的投資のメリットがさらに大きくなる仕組みを覚えましょう。
1. 証券会社をクレカで選ぶ方法
証券会社をクレカで選ぶ方法とは、「クレカを利用して投資が行えるかどうか」という視点から証券会社を選択する方法です。
インターネット証券を中心に、クレジットカードを利用して投資資金を支払うことができる仕組みが拡充されてきています。このクレカを利用した投資で、もっとも主要といえる投資手法がクレカ積立です。
いったいどのような仕組みなのでしょうか？前編では、クレカ積立の仕組みとそのメリットに焦点を当てて解説していきます。
1.1 クレカ積立とは？
クレカ積立とは、クレジットカードを利用して毎月コツコツと積立投資を行う方法です。
一度設定すれば、あとは自動的にクレジットカードでの支払いを行うことで積立投資ができるため、いちいち口座に入金しなければならないといった手間を省くことができます。
1.2 クレカ積立が可能な金融商品とは？
クレカ積立が可能な金融商品には、どのようなものがあるのでしょうか？一般的には、投資信託の購入においてクレカ積立が可能です。
投資信託とは、投資家が資金を出し合い、その資金をもとにプロが運用する金融商品です。複数の銘柄に分散して投資ができ、証券会社によっては100円から購入ができるため、投資初心者から気軽に運用を開始できます。海外への投資としても活用できます。
この投資信託で定期的に積立投資を行う際に、クレカが利用できるのです。特定口座、一般口座のほか、NISA口座でも利用可能です。
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図表 投資信託とは
