5. まとめにかえて：シミュレーション結果を参考に、現在の家計と向き合ってみては
今回は、個人の金融資産が過去最高の2386兆円を突破したという最新の経済トレンドを背景に、25年間毎月「3万円」をコツコツ積み立てた場合の「銀行預金」と「新NISA」の比較シミュレーションをご紹介しました。
投資には元本割れなどのリスクも伴うため正しい仕組みの理解が欠かせません。
しかし、25年という十分な長期間を味方につけて「長期・積立・分散」を徹底できれば、新NISAの非課税メリットと複利の効果によって、資産を築ける可能性があることがお分かりいただけたかと思います。
ぜひ本記事のシミュレーションを参考に、ご自身の現在の家計と向き合ってみてはいかがでしょうか。
【免責事項】
- 本記事は、公開されている公的資料および一般的な情報に基づき作成されたものであり、特定の制度・金融商品・投資行動を推奨するものではありません。
- 掲載している数値・制度内容・シミュレーション結果は、一定の前提条件のもとでの試算または一般的な事例であり、実際の金額・支給要件・税制・運用成果等を保証するものではありません。制度内容は法改正・自治体運用・経済状況等により変更される可能性があります。
- 投資に関する記述は、将来の運用成果を示唆または保証するものではなく、元本割れを含むリスクが存在します。本記事上の情報に起因、また関連して生じた損害や損失に関しては一切の責任を負いません。最終的な投資判断は、ご自身の責任において行ってください。
参考資料
中井 里穂
