3. 自身のリスク許容度や投資目的に合わせた選択を

「オルカン」は全世界に分散投資し、特定の国への集中リスクを避けながら長期的な成長を狙う商品です。

一方、「S&P500」は米国株に集中投資することで、高い成長性とリターンを期待できる反面、値動きは大きくなりやすい特徴があります。

実際の運用実績では、これまでのところS&P500のほうが高いリターンを示していますが、その背景には米国市場の好調があり、将来も同様の結果になるとは限りません。

どちらを選ぶかは、「世界全体への分散を重視するか」「米国市場の成長性を重視するか」という考え方の違いによります。

自身のリスク許容度や投資目的に合わせて、納得できる選択をしていきましょう。

参考資料

加藤 聖人