4. まとめ：オルカンかS&P500か？自分に合った投資先を選ぼう
今回は、投資家の間で絶大な人気を誇る「オルカン（全世界株式）」と「S&P500（米国株式）」の運用成果を比較しました。
- 運用実績の差： 直近1年や設定来リターンでは、世界分散の「オルカン」が米国集中の「S&P500」をわずかに上回る結果となった。
- 短期的な勢い： 直近6カ月で見ると「S&P500」が力強く、米国市場の根強い成長性が確認できる。
- 投資の性格： 米国経済の成長をダイレクトに享受したいなら「S&P500」、地政学リスクを分散し、各国のリバランスを自動で行いたいなら「オルカン」が向いている。
NISA積立投資シミュレーションの結果からも分かる通り、どちらの銘柄も長期で積み立てることで、着実な資産形成が期待できる優秀なファンドです。
「どうしても一方に絞れない」という場合は、無理に一つに決めず、両方を半分ずつ保有するのも立派な戦略です。最も大切なのは、目先のリターンに一喜一憂せず、10年、20年と積み立てを継続できる自分なりの納得感を持つことです。
参考資料
- 三菱UFJアセットマネジメント「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）」
- 三菱UFJアセットマネジメント「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」
- 金融庁「資産運用シミュレーション」
和田 直子
