2. 【利回り別】50歳から65歳まで積立投資！「毎月5万円」でシミュレーション
ここでは、NISAを利用して積立投資を行った場合に、どの程度の資産を築けるのかを試算します。
次に示す前提条件をもとに、想定利回りを1％から5％まで設定したシミュレーションを行います。
- 50歳から65歳までの15年間で老後資金をつくる
- 積立額は毎月5万円
- 投資信託は「安定的な運用」を重視した1～5％の商品
2.1 【試算結果】「毎月5万円」×15年×「年1～5％」で資産額はいくらになる？
【新NISA】想定利回り別「月5万円」積立投資シミュレーション結果
出所：金融庁「つみたてシミュレーター」をもとにLIMO編集部作成
想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
毎月5万円を15年間積み立てた場合、資産総額が1000万円を超える可能性があります。
積立額の合計は900万円ですが、想定する運用利回りによっては、約70万円から最大で436万円ほど資産が増える試算となります。
もっとも、投資には一定のリスクが伴い、期待するリターンが高いほど価格変動の幅も大きくなりがちです。
その点を十分に理解したうえで、無理のない範囲で活用することが重要です。
