4. 資産形成が目的なら「長期・積立・分散」がキホン！
この記事では、人気ファンド「オルカン」と「S&P500」の運用実績を比較し、さらに一歩進んだ「資産の分散」の重要性についても確認しました。
私たちが将来受け取る年金を支えるGPIFの堅実な運用モデル（4資産均等分散）は、まさに「守りながら増やす」資産形成の教科書といえるでしょう。
しかし、「どのような運用が最適か」という答えは、一人ひとりの投資目的によって異なります。
【短期的に大きな利益を狙いたい場合】リスクを承知の上で大きなリターンを追求するなら、今回ご紹介した分散投資では効果が薄まってしまいます。特定の国やテーマに絞った投資が選択肢になるでしょう。
【20年、30年かけて着実に備えたい場合】 老後資金の形成などのように、インフレに負けない程度に資産を積み上げたいのであれば、やはり「長期・積立・資産分散」が最強の武器になります。
相場格言の「午尻下がり」が懸念される2026年を前に、まずはご自身の投資目的を改めて整理してみてください。高い成長性に期待して「株式100％」で突き進むのか、GPIFのように「債券」を組み入れて安定感を高めるのか。
自分の投資意向に合ったバランスを見つけましょう。
参考資料
- 三菱UFJアセットマネジメント「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）」
- 三菱UFJアセットマネジメント「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」
- GPIF 年金積立金管理運用独立行政法人「２０２５年度第２四半期運用状況（速報）」
- 金融庁「NISAを利用する皆さまへ」
- 金融庁「基礎から学べる金融ガイド」
和田 直子
