まとめにかえて

今回はつみたてNISAをする上での、注意をしていただきたいポイントを4つご紹介してきました。

つみたてNISAは、国のバックアップもあり、非課税の恩恵も受けられることでメリットも多いです。

しかし、ご理解いただきたいのはあくまで「目標達成の手段」の一つであるということです。そもそも投資信託は複利で運用されますので、期間が長ければ長いほど利益も大きくなります。つまり20年以上やればもっと大きな資産を作っていけます。

非課税に気を取られ過ぎると本来の目的を見失い兼ねません。目的や運用可能期間、ご予算によってはそもそもつみたてNISAが合わないということも充分考えられます。

ご自身のライフプランを整理して、自分に合った「手段」選びをしていきましょう。

参考資料