3. 資産形成の「継続策」とは？

積み立てが難しいと感じるときは、以下のような方法で毎月の負担を軽くすることができます。

  • iDeCo（個人型確定拠出年金）の併用で、税制優遇を受けながら別枠で積立ができます。
  • 企業型DC（確定拠出年金）の掛金や運用状況を確認し、自身の全体資産のバランスを見直しましょう。
  • ボーナス時にまとめて積立すれば、月々の負担を軽減可能です。
  • 成長投資枠とつみたて投資枠のバランスを見直し、無理のない配分に調整できます。

新NISAでは、積立額の変更や一時的な停止も柔軟に行えるため、自分の状況に合わせて調整が可能です。

無理をせず、続けられる範囲でコツコツと運用を続けることが、安定した資産づくりのポイントです。

4. まとめ

ここまで新NISAで毎月積み立てた場合のシミュレーションについて詳しく見てきました。

ここまで見ると預貯金と比べると年数が長くなるほど大きな差が生まれるということが分かるかと思います。

しかし、あくまでシミュレーションになっていますので元本保証がないということはしっかりと把握してくことが大切になってきます。

昨今では新NISAだけでなく債券を用いた分散での運用も注目されていますので、まずは自分自身で詳しく調べてみてはいかがでしょうか。

参考資料

筒井 亮鳳