【新NISA・つみたて投資枠】50歳から「毎月5万円」積立投資をした場合、65歳時点での資産額はいくら？運用利回り別シミュレーション！《生まれ変わって1年が経過》今さら聞けない「新NISA」って何？

3. 【積立額別】50歳から65歳までに「2000万円」作る場合は？

次に、「15年間で2000万円を作るためには毎月いくら積立てればよいか」をシミュレーションしてみましょう。

このシミュレーションでは、「年間利回り3％の投資信託に投資する」と仮定します。

【新NISA】積立金額別「想定利回り3％」積立投資シミュレーション結果

出所：金融庁「つみたてシミュレーター」をもとにLIMO編集部作成

積立投資のポイントは時間を味方につけて「複利の効果」を得ること

出所：William Potter/shutterstock.com

毎月の積立金額：資産評価額

※想定利回り：年3％

3％の利回りで15年間運用した場合、毎月6万円の積立では1361万8000円に達します。

一方、毎月9万円の積立を行うと、目標の2000万円を超える結果が得られます。

しかし、毎月9万円を積み立てることは決して少額とはいえません。

また、利回りが予想通りに3％を維持できない可能性もあるため、2000万円に達しないリスクも考慮しておくべきです。

老後資金をためるためには、早めに積立投資を始めることが有利だと言えます。

もし、30歳から65歳までの35年間という運用期間を確保できれば、毎月2万6971円の積立・3％の利回りで、2000万円を達成できます。

長期間にわたる積立投資では、利益を再投資して得られる複利効果が期待できるため、資産を着実に増やしていきたいと考えている方は、運用期間をできるだけ長く設定することが重要です。