元銀行員解説！新NISAで「20年間」毎月「5万円」積立投資したら資産はいくらになる？5年ごとの運用結果を一覧表で紹介！ 想定利回り1%・3%・5%でシミュレーション

2024年12月20日に公表された金融庁「NISA口座の利用状況に関する調査結果の公表について」によると、2024年9月末時点のNISA買付額は約13兆7932億円で、6月末より36.1%増加しています。

NISA口座開設数も増えており、新NISAや資産運用への意識が高い方も多いのではないでしょうか。

本記事では、新NISAのしくみや20年間毎月5万円を積立投資した場合のシミュレーションを紹介します。

1. 新NISAのしくみ

新NISAとは、2014年に始まったNISA（少額投資非課税制度）が、2024年1月に新制度として開始した制度のことです。

1.1 新NISAは運用益が非課税

通常、株式や投資信託などに投資して、売却した際に得た運用益や配当には20.315%の税金がかかります。

しかし、新NISAでは、金融商品に投資して得られる運用益や配当には税金がかからず、非課税となります。

新NISAで、非課税投資できる上限金額は決まっています。