2024年1月から新NISAの制度が開始され、まもなく1年が経とうとしています。
新NISAは、税制優遇制度です。
通常、投資で得た利益に約20％の税金がかかりますが、「新NISAを活用すると非課税になる」メリットがあります。
そのため、新NISAを活用した資産運用に取り組む方が増加傾向にあるようです。
具体的には、金融庁「NISA口座の利用状況に関する調査結果の公表について」（2024年12月20日公表）によると、2024年6月末時点のNISA口座数が、2024年3月末時点と比べ「4.5%増加」していることがわかりました。
なお、2024年6月末時点の「NISAの口座数は、2425万2356口座」となっています。
今回は、新NISAの特徴やメリットについて、わかりやすくご紹介します。
「毎月5万円・15年間」の積立投資でいくらになるのか、金融庁のつみたてシミュレーターをもとに「年利1％～5％でシミュレーションした結果」についても見ていきます。
資産運用を検討している方は、ぜひお役立てください。
※金額等は執筆時点での情報にもとづいています。
1. 新NISA（少額投資非課税制度）とは何か？投資家のメリットとは？
そもそもNISA（ニーサ）とは、2014年に誕生した資産形成を後押しする少額投資非課税制度です。
1.1 新NISAとは何か
2014年当初は単にNISAと呼ばれ、その後2018年につみたてNISAが登場することで、一般NISAとつみたてNISAとして併存することになりました。ただ、それぞれが一本化され、2024年には「新NISA」として利用可能となっています。
では、NISAの最大のメリットは何なのでしょうか。
それは、運用で得た「売却による利益（譲渡益）」や「配当金」などが非課税になることです。
通常、利益や配当金には約20％の税金がかかりますが、NISA枠を利用すれば非課税になるため、利益をまるまる受け取ることができます。
ただし、NISAという制度を利用して投資できる金額や商品には制限があります。NISAの特徴を確認しておきましょう。
