NISAを活用すれば、年間360万円まで、制度全体で1800万円まで非課税で投資できます。
一般的な投資では運用益に約20％の税金が課されることを考えると、NISAは有利に資産形成できる手段といえます。
今回は、30年間にわたって毎月5万円を投資すると、最終的にいくらの資産を形成できるかシミュレーションします。
1. NISA制度とは
NISA制度とは、一定額まで非課税で投資できる制度です。「貯蓄から投資へ」の流れを後押しために設けられました。
2024年に制度が改正され、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」という二つの枠が設けられました。それぞれ年間で120万円、240万円まで非課税投資できます。
つみたて投資枠で購入できるのは、金融庁が「長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託」です。
一方で、成長投資枠では上場株式や投資信託、ETFなどさまざまな金融商品を購入できます。
なお、成長投資枠を活用して、つみたて投資枠とまったく同じ商品を購入しても問題ありません。
