【新NISA】つみたて投資で20年後に「資産2000万円」は達成できる？毎月1・3・5・9万円でシミュレーション利回り何パーセントなら実現可能？元銀行員が解説

2024年9月17日の金融庁「新NISA口座の利用状況に関する調査結果の公表について」によると、2024年6月末時点での新NISA口座数は2427万6789口座になりました。

NISA買付合計額は10兆円を超え、2024年3月末時点のNISA買付額からの増加率は64.0%と新NISAで資産運用する方が増えています。

今回は、つみたて投資で「毎月1・3・5・9万円」で20年間運用した際に資産2000万円を達成するシミュレーションを紹介していきます。

資産2000万円貯めるための利回りもわかるため、ぜひ参考にしてください。

1. 新NISA制度をわかりやすく解説

まずは新NISAについて解説していきます。

通常、株式や投資信託などの金融商品に投資をすると、売却して得た利益や受け取った配当・分配金に対して係る税金は20.315%です。

一方、新NISAで金融商品に投資して得られる利益は非課税になります。

【写真全5枚/1枚目】新NISA制度の概要。2枚目以降はつみたてシミュレーション結果を掲載

次章では、つみたて投資で20年後に「資産2000万円」を、毎月1・3・5・9万円で達成するためのシミュレーションを紹介します。

新NISAでできるつみたて投資枠は1800万円のため、毎月一定金額を積み立てて、資産2000万円貯めるシミュレーションとしてご覧ください。