3. 運用利回りはどれくらい影響をするのか
先ほどは年率3％での運用を前提にシミュレーションしましたが、実際の資産運用では利回りがどうなるか事前にわかりません。
では、運用利回りはどれくらい資産額に影響するのでしょうか。毎月5万円の積立投資を10年間続けた場合で、運用利回り別の資産評価額を確認してみましょう。
3.1 【運用利回り別】10年間・月5万円の積立投資で築ける資産額
運用利回り：資産評価額（利益部分）
- 年率1％：631万円（31万円）
- 年率3％：699万円（99万円）
- 年率5％：776万円（176万円）
- 年率7％：865万円（265万円）
＊運用利回りは年率3％
運用利回りが年率1％の場合と年率7％の場合では、資産評価額に234万円もの差があります。
いかに、運用利回りが資産形成に大きな影響を与えるかがわかるでしょう。
ただし、リスクとリターンは表裏一体です。大きなリターンを狙うほど、リスクは大きくなります。そのため、自分がどれくらいのリスクを取れるかによって、購入する商品を決めてみてください。
4. 50歳代からの資産運用を始めよう
50歳代は、一般的に年収が高く子供も独立するタイミングのため、お金が貯まりやすいタイミングです。
50歳代からの資産運用は決して遅くありません。ぜひ、新NISAを使って50歳代からの資産運用を始めてみてはいかがでしょうか。
参考資料
苛原 寛
