3. 富裕層の共通点3つを金融のプロが語る
ここからは私が元金融機関に勤務していた経験をもとに、富裕層に共通する3つのポイントをお話ししようと思います。
3.1 富裕層の考え方は「戦略的」
富裕層の方々は、資産の管理にものすごく慎重です。
例えば、投資先を選ぶときも、リスクを分散するためにいろんな角度から検討します。
今年から新NISAがスタートしましたが、「とりあえず米国株を買い続けている」という方も多いかもしれません。
しかし、安定的な資産運用には、ポートフォリオをバランスよく組み合わせることが大事です。
株式だけでなく、債券や不動産なども含めて、リスクを分散させることが大事です。ぜひ、自分のポートフォリオを見直してみて、ちゃんとリスク分散ができているかチェックしてみてください。
3.2 富裕層は「頼れる専門家」を味方にしている
日本の富裕層の多くは事業オーナーで、金融資産が1〜5億円の方の約3分の1が起業家です。
彼らは金融機関をはじめ、いろんな専門家に相談していることが多いです。インターネットで調べられる情報も便利ですが、「その道のプロ」に頼るのが、効率的な資産形成の近道です。
プロの意見を取り入れることで、より良い決断ができる可能性が高まるでしょう。
