【新NISA】65歳までに2000万円作りたい！「30歳・40歳・50歳」から始める積立投資「積立額」はいくら必要かシミュレーション月3万円の積立で2000万円達成可能！？

30歳からの投資で2000万円を作るには毎月いくらの積立額が必要か

まずは、30歳から積立投資を始めた場合で65歳までに2000万円を作るために必要な毎月の積立額を紹介します。積立金額別にみた65歳到達時点での資産評価額は以下のとおりです。なお、年率3％で運用した場合を前提とします。

毎月の積立額　資産評価額

＊非課税の対象となるのは元本1800万円の部分のみ

30歳から積立投資を始めた場合、毎月3万円の積立で65歳までに2000万円を作ることが可能です。月3万円の投資であれば、継続できる人も多いかもしれません。

また、毎月6万円を積立投資した場合は4449万円もの資産を築けます。まだ30歳の人は、今から積立投資を始めることで多くの老後資産の用意が可能です。

ただし、上記のシミュレーションは年率3％での運用を前提としていることに注意しましょう。過去の統計からみると年率3％での運用は難しい数字ではありませんが、将来がどうなるかはわかりません。

運用成績がマイナスになって元本割れを起こす可能性もゼロではないので、あくまでも余剰資金を使って投資をするようにしてください。

次に、40歳から積立投資を始めた場合で65歳までに2000万円を作るために必要な毎月の積立額を紹介します。シミュレーション結果は以下のとおりです。なお、年率3％で運用した場合を前提とします。

毎月の積立額　資産評価額

40歳から投資を始めた場合、毎月5万円の積立で65歳までに2000万円を作ることが可能です。月5万円はハードルが高いと感じる人もいるかもしれません。

月3万円の積立でも1338万円の資産が作れるため、家計状況に応じて無理のない金額で毎月の積立額を設定してみてください。