「貯蓄から投資へ」のトレンドのもと、資産形成の一環として株式投資を行っている方も多いでしょう。

中には配当や優待を重視しているという方もいらっしゃいますが、やはり気になるのが「株価の変動」です。

株価の変動は企業業績や日本・世界の情勢に影響を受けて大きく変動します。こうした動きは、配当や優待を含めてリターンに影響を与えることがあります。

株式投資において「株価の値上がり・値下がり」は見逃せない要因なのです。

今回は三菱UFJフィナンシャル・グループ(8306)について、配当金と株価をあわせた「1年前に100株を買った人の本当のリターン」を確認します。

※記事中で記載の株価は全て終値となっています。
※株式分割の影響は全て遡及修正して株価を調整しています。

1. 三菱UFJフィナンシャル・グループ(8306)の配当金のリターンはいくらか

三菱UFJフィナンシャル・グループの株式を1年前に買い、持ち続けたとすると「2023年3月期の中間配当と2023年3月期末配当」の計2回を受け取ることができます。

なお、配当基準日を迎えた時点でリターンが確定したとします。

今回の検証では、以下のような想定となります。

  • 株式の取得日:2022年9月28日
  • 株式の取得価格:683.2円(取得日の終値)
  • 2023年3月期・中間配当:16円 
  • 2023年3月期・期末配当:16円
  • 100株ベースの配当金のリターン:3200円

なお、三菱UFJフィナンシャル・グループに株主優待はありません。

2. 三菱UFJフィナンシャル・グループの株価変動のリターンはいくらか

次に、株価変動によるリターンを計算します。

  • 株式の取得日:2022年9月28日
  • 株式の取得価格:683.2円(取得日の終値)
  • 取得から1年後の日付:2023年9月28日
  • 1年後の株価の終値:1297.5円
  • 100株ベースの株価変動によるリターン:+6万1430円

株価変動によるリターンは+6万1430円でした。