【新NISAに向けて】年利5％での運用シミュレーション

次に、年利5％で20年間運用した場合、毎月の積立額1万円・3万円・5万円・7万円で得られる運用成果のシミュレーションを【図表3】で確認します。

【図表3】年利5％で20年間積立投資を行った場合

出所：金融庁「運用シミュレーション」を参考に筆者作成

このケースでは、月5万円以上の積立で老後資金2000万円が準備できる結果となりました。

もちろん大きな金額ではあるものの、「到底無理な金額」とはいえないのではないでしょうか。

つい「40代から老後資金を準備しても間に合わない」と考えてしまいますが、運用によって利回りを得られれば、十分実現が可能な水準であることが分かります。

老後資金の準備は45歳からでも遅くない

45歳からの20年間で老後資金2000万円を準備するとなると、「今さら遅いのでは」と不安になるかもしれません。

しかし、年3～5％で運用できれば、毎月5～6万円の積立で達成できる水準です。

まずは、毎月の収支を見直し、どれくらいの金額を老後資金の準備に充てられるか考えてみましょう。

参考資料

椿 慧理