農林中金＜パートナーズ＞つみたてNISA米国株式 S&P500は農林中金全共連アセットマネジメントのインデックスファンドです。
米国の株式市場を投資対象としている銘柄です。2023年4月28日時点で純資産総額は113.14億円を突破しています。
今回は農林中金＜パートナーズ＞つみたてNISA米国株式 S&P500の商品概要やおすすめポイントなどを解説します。農林中金＜パートナーズ＞つみたてNISA米国株式 S&P500に興味を持っている方はぜひ参考にしてください。
この記事を読んでわかること
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農林中金＜パートナーズ＞つみたてNISA米国株式 S&P500の概要 -
農林中金＜パートナーズ＞つみたてNISA米国株式 S&P500のメリット
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農林中金＜パートナーズ＞つみたてNISA米国株式 S&P500の評判
農林中金＜パートナーズ＞つみたてNISA米国株式 S&P500の概要
農林中金＜パートナーズ＞つみたてNISA米国株式 S&P500とは？商品概要を紹介！
農林中金＜パートナーズ＞つみたてNISA米国株式 S&P500は米国の株式に投資する銘柄です。
インデックス運用のため米国の株式市場の値動きに連動するよう設計されています。
主な実績やステータスは下記の通りです。
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項目 |
内容 |
|---|---|
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騰落率（期間収益率） |
+ 3.87%（過去1年） |
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ベンチマーク |
S&P500指数 |
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購入時手数料 |
0円 |
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信託財産留保額 |
0円 |
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信託報酬率 |
0.495％ |
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投信会社名 |
農林中金全共連アセットマネジメント |
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価格（1万口当たり） |
1万9183円 |
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分配金（設定来） |
0円 |
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純資産総額 |
113.14億円 |
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非課税制度 |
・NISA |
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主な取扱金融機関（NISA） |
・農林中央金庫 |
手数料は購入時手数料が無料、信託財産留保額も無料となっています。また、主な手数料であり保有額に対して年率でかかる信託報酬は0.495％と普通の設定です。
設定来分配金は0円のため、「分配金なし」のファンドを求めている人におすすめです。
ワンポイント
分配金なしの場合、利益は再投資されて再び元本として運用されます。このサイクルにより元本と利益が相互に大きくなる「複利効果」が期待できることから長期で資産形成を行う人におすすめです。
組入銘柄数は503銘柄で、投資先の内訳は以下の通りです。
＜組入上位10業種＞
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業種 |
比率 |
|
情報技術 |
25.7% |
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ヘルスケア |
14.4% |
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金融 |
13.1% |
|
一般消費財・サービス |
10.0% |
|
資本財・サービス |
8.5% |
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コミュニケーション・サービス |
8.3 |
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生活必需品 |
7.4 |
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エネルギー |
4.7 |
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公益事業 |
2.9 |
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素材 |
2.6 |
＜組入上位銘柄10社＞
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社名 |
割合 |
|
APPLE INC |
7.2% |
|
MICROSOFT CORP |
6.6% |
|
AMAZON.COM INC |
2.8% |
|
NVIDIA CORP |
1.9% |
|
ALPHABET INC-CL A |
1.9% |
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BERKSHIRE HATHAWAY INC-CL B |
1.7% |
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ALPHABET INC-CL C |
1.6% |
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META PLATFORMS INC |
1.5% |
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EXXON MOBIL CORPORATION |
1.4% |
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UNITEDHEALTH GROUP INC |
1.3% |
組入上位の割合は、情報技術が25.7%、ヘルスケアが14.4％となっています。また組入上位銘柄で最も割合が高いのはAPPLE INCです。
農林中金＜パートナーズ＞つみたてNISA米国株式 S&P500のメリット2選！
農林中金＜パートナーズ＞つみたてNISA米国株式 S&P500の主なメリットは以下の2ポイントです。
- 米国経済の成長による株式市場の価格上昇を期待した運用ができる
- 米国のグローバルカンパニーに投資できる
それぞれ詳しく紹介します。
1. 米国経済の成長による株式市場の価格上昇を期待した運用ができる
農林中金＜パートナーズ＞つみたてNISA米国株式 S&P500は米国の株式に投資するインデックス型投資信託です。
米国株式市場における時価総額の約80％をカバーしているS＆P500指数をベンチマークとしていることから、アメリカの株式市場に連動した投資成果が期待できます。
2. 米国のグローバルカンパニーに投資できる
農林中金＜パートナーズ＞つみたてNISA米国株式 S&P500の組入銘柄には、アップルやアマゾン・ドット・コム、マイクロソフト、アルファベットなどのグローバルカンパニーが名を連ねています。
農林中金＜パートナーズ＞つみたてNISA米国株式 S&P500は米国の有名企業へ気軽に分散投資できる点でも魅力的です。
農林中金＜パートナーズ＞つみたてNISA米国株式 S&P500のデメリットは？
農林中金＜パートナーズ＞つみたてNISA米国株式 S&P500はS&P500に連動した値動きを目指すインデックスファンドです。
ベンチマーク（目標となる指標）のS&P500は株価指数である一方、農林中金＜パートナーズ＞つみたてNISA米国株式 S&P500は信託報酬を支払って運用してもらう金融商品です。
そのため理論上、農林中金＜パートナーズ＞つみたてNISA米国株式 S&P500はベンチマークとなるS&P500に対して、信託報酬分の負けが発生します。
全く同じ値動きを実現したとしても、信託報酬分のコストが損失となってしまう点がインデックスファンドである農林中金＜パートナーズ＞つみたてNISA米国株式 S&P500のデメリットです。
農林中金＜パートナーズ＞つみたてNISA米国株式 S&P500は米国の株式市場へ長期投資したい人におすすめ
農林中金＜パートナーズ＞つみたてNISA米国株式 S&P500は、米国の株式を中心に503銘柄へ投資することから分散性が高く、米国の経済成長を期待した運用が可能です。そのためじっくり資産を育てる長期投資向きと言えるでしょう。
ここまでで、農林中金＜パートナーズ＞つみたてNISA米国株式 S&P500に興味を持った方は、本記事で紹介した証券会社等も活用して情報を集めてみるといいでしょう。
参考資料
まとめ
農林中金＜パートナーズ＞つみたてNISA米国株式 S&P500は以下の方におすすめです。
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投資を始めたばかりの初心者の方
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長期投資による安定運用を目指す方
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MeChoice編集部
