「つみたてNISA」年始スタートが良い理由3選。上限を使い切るメリット

年始につみたてNISAをスタートするメリット3選

年の始めである1月からつみたて投資を始めるメリットを3つ、ピックアップしました。

装いもあらたに、新しい年から資産運用の計画を立ててみてはいかがでしょうか。

1. 1月からスタートして上限枠を使い切る

つみたてNISAの年間投資枠の上限は40万円、月々に投資できる金額は約3万3000円です。

したがって、年間投資上限の40万円をスムーズに使い切りたい場合、1月からスタートするのが望ましいです。

極端な話ですが、12月にスタートした場合、繰越もできないので残りの投資枠約36万円は使わないまま終わってしまいます。

途中で金額変更の手続きをすることなく、そのままスムーズに投資上限枠を使い切りたい場合は、やはり1月スタートがベストな選択です。

ボーナス月設定の活用も

年の途中から始めたものの、年間投資上限枠まで使いたい、という場合は、特別に設けられた増額設定やボーナス払いにて対応することも可能です。

ただし、別途手続きが必要なので、忘れないようにしなければいけません。

上限枠まで使い切る必要がないという人は、特別スタート月にこだわる必要はありません。

2. きっかけをつくりやすい

資産形成を始めようと考えていても、日々の仕事や生活の中でついおざなりになってしまいがちです。

気がつけば今年も結局、投資に手を付けることはなかった、という経験を持つ人もいるのではないでしょうか。

年の始めである1月は、何かを始めるにはよいきっかけとなります。今年こそは資産形成の計画を立てて、実際に投資を始めたいと考えている人は、行動してみてはいかがでしょうか。

3. 年間通しての損益が把握できる

投資データは基本的に、日、週、月そして年間の推移を見て運用成績を判断する材料とします。

1月から運用をスタートすると、まるごと1年分の投資データを得ることができ、月ごとの推移を確認できます。

運用2年目からは年間のデータが入手できるので、1月からのスタートにはあまり意味がないようにも思えますが、投資をスタートした年から正確な推移データを得られるのは、決して悪いことではありません。

せっかく運用を始めるのであれば、1月を良い機会としてスタートするのも良い選択でしょう。