積立金額の増額方法は、手続きが簡単な先を選ぼう

つみたてNISAのスタート時期が1月以降になってしまった場合は、毎月の積立金額を増額したり、月によって積み立てる金額を変更することで、40万円の非課税枠を使い切ることができます。

たとえば楽天証券では、つみたてNISAの増額設定ができるサービスがあります。

例として2022年7月からつみたてNISAを始める場合、毎月の投資上限額3万3333円に加え、毎月3万3333円の「増額設定」を行うことで、毎月の投資額を6万6666円にすることが可能です。

7月から投資を初めても、12月までに約40万円の非課税枠を使い切ることができます。

（毎月の上限額3万3333円 ＋ 増額設定 3万3333円）×6ヶ月＝ 39万9996円

毎月の積立金額の増額方法は、証券会社によって違いがあります。年の途中からつみたてNISAを行う場合、どのようにしたら非課税枠を使い切ることができるのか、事前に調べておくようにしましょう。

できるだけ面倒な手続きがなく増額設定ができる、大手ネット証券なら利便性が良いでしょう。

2022年こそつみたてNISAで投資を始めたいと思っている方は、モチベーションが高い状態で、積立金額の設定も簡単な1月がチャンスです。

手続きには時間がかかるので、今回ご紹介した内容を参考にしながら、できるだけ早く口座開設や積立金額の設定を行いましょう。

下中英恵FP事務所 下中 英恵