3. つみたてNISAやiDeCoのあるある:どの金融機関で口座を開設しても、選べる商品は同じだと思っていた
つみたてNISAやiDeCoは、投資できる金融商品(投資信託等)があらかじめ国で選定されています。
ただし、どの金融機関で口座を開設しても「国が選定した商品をどれでも購入できる」わけではありません。
A銀行とB銀行でも、C証券とD証券でも、国が選定したものの中から実際に取り扱っている商品は異なります。
とりあえずで口座を開設したものの購入予定の銘柄がなかった‥ということも。
それでも1人1口座までと決まっているため、「やっぱり違うところがいい」といくつも口座を開設することはできません。
所定の手続きを踏めば他の金融機関に変更することはできますが、すでに一度でも買付をしてしまっていた場合翌年になるまでは変更できないなどの制約があります。
つみたてNISAやiDeCoをの口座を開設する手続きに2週間~1ヵ月程度かかることも多いため、時間と労力を二度手間にしないためにも目当ての銘柄があるか確認しておきましょう。
執筆者
短期大学卒業後、富国生命に入社。その後、大手保険代理店を経て、ファイナンシャルアドバイザー業務に従事。これまでに約1000以上の世帯からお金のご相談を受け、ファイナンシャル・プラニングを実施。常に最新の情報を把握するように努め、保険だけではなく、様々な金融商品を活用した総合的な資産運用を目指す。2020年 MDRT 日本会会員。3級ファイナンシャル・プランニング技能士(FP3級)、一種外務員資格(証券外務員一種)を保有。
監修者
LIMO編集部は、LIMO編集長である宮野茉莉子を中心に、経済や資産形成や資産運用といった投資をテーマとし、金融機関勤務経験者である編集者が中心となって情報発信を行っています。加えて「くらしとお金」に関係する旅行、園芸、ショッピングや外食といった身近なテーマを各種専門家である編集者がわかりやすく解説します。LIMO編集部のメンバーは、大手金融機関で機関投資家としてファンドマネージャーや証券アナリスト、証券会社やメガバンク、信託銀行で富裕層・準富裕層への資産運用アドバイス担当、調査会社のアナリスト、ファッション誌の編集長、地方自治体職員、ネットメディアの経験者などで構成されています。編集スタッフの金融機関勤務経験年数は延べ47年、正確には565か月となります。日本証券アナリスト協会認定アナリスト(CMA)、第一種外務員(証券外務員一種)、FP2級、AFPなどの資格保有者が複数在籍。生保関連業務経験者は過去に保険募集人資格を保有。LIMOは株式会社ナビゲータープラットフォームが運営しています(最新更新日:2024年4月22日)。