つみたてNISAとiDeCoの違いと「インデックス投資信託選び」の注意点3選
つみたてNISAとiDeCoの特徴も解説
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「人生100年時代」や「老後2000万問題」というように、長い老後生活に対して不安を抱く方が多いと思います。
不安を解消するための手段として、注目が集まっているのが「資産運用」です。
特に話題なのが「つみたてNISA」と「iDeCo」ではないでしょうか。この2つはインターネットやSNS、広告など目に触れる機会が増えています。
現在の日本では低金利が続いています。お金の不安を解決する手段として、国が用意するiDeCoやつみたてNISAといった非課税制度を利用し、毎月コツコツと積立ていく積立投資が注目されています。
国が用意した制度であり、メディアでも頻繁に取り上げられているので安心感を持つ方も多いでしょう。
しかし、つみたてNISAの中身は積立型の投資信託です。iDeCoに関してもリターンを求めるのであれば、投資信託を利用する必要があります。
つまり、お金の不安を解決するためには積立型の投資信託を上手く活用する必要があります。
そこで今回は、つみたてNISAとiDeCoの主力商品であるインデックス投資信託について考察したいと思います。
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執筆者
ファイナンシャルアドバイザー/ファイナンシャルプランナー/MDRT日本会会員
立命館アジア太平洋大学卒業後、自動車や通信業界にて営業職に従事。その後、ジブラルタ生命保険、株式会社ほけんのぜんぶに入社し、生命保険販売業務に携わる。生活全般に関わるお金の相談に対応が可能で、特に教育費・老後資金の準備、相続の相談などを得意とする。現在は個人向け資産運用のサポート業務をおこなう。表彰歴多数。2020年、2021年度MDRT日本会会員。AFP(Affiliated Financial Planner)、一種外務員資格(証券外務員一種)を保有。
監修者
株式会社ナビゲータープラットフォーム メディア編集本部
LIMO編集長/2級ファイナンシャル・プランニング技能士(FP2級)
1984年生まれ。群馬県出身。東京女子大学哲学科卒業後、2008年に野村證券株式会社に入社。支店にてファイナンシャル・コンサルティング課に配属され、国内外株式、国内外の債券、投資信託、保険商品などの販売を通じ、主に富裕層や個人顧客向けに資産運用コンサルティング業務に従事し、顧客のライフプランに寄り添った提案を行った。2級ファイナンシャル・プランニング技能士(FP2級)、一種外務員資格(証券外務員一種)保有。
現在は株式会社ナビゲータープラットフォームが運営する「くらしとお金の経済メディア~LIMO(リーモ)~」編集長。LIMOでは資産運用や老齢年金、貯蓄、NISA、iDeCo、キャリアなどをテーマに企画・編集・執筆を行う。3児の母であり、趣味は執筆・読書、音楽鑑賞、写真、旅行。今の夢はYOASOBIのライブに行くこと。中学・高校社会科(公民)教員免許保有(2024年4月4日更新)。