その5:つみたて投資しか考えていなかったので、本当に自分にとって最適か不安
ポートフォリオというのは資産の集合体のことを言いますが、家計の資産は何も投資信託だけではありません。
住宅ローンをつかってマイホームを購入したという方であれば、最も大きな資産は不動産でしょう。
住宅ローンであれば通常は団体信用保険に加入させられているので、かりに万が一のことがあっても、住宅ローンの返済をしなくてもよいということもあり、残された家族へ住居の手当てはできます。
一方、つみたて投資は単なる投資ですから保障はないので、世帯持ちの方はそうした保障の観点もあわせてみてやる俯瞰する姿勢が必要です。
LIMO編集部
執筆者
LIMO編集部は、LIMO編集長である宮野茉莉子を中心に、経済や資産形成や資産運用といった投資をテーマとし、金融機関勤務経験者である編集者が中心となって情報発信を行っています。加えて「くらしとお金」に関係する旅行、園芸、ショッピングや外食といった身近なテーマを各種専門家である編集者がわかりやすく解説します。LIMO編集部のメンバーは、大手金融機関で機関投資家としてファンドマネージャーや証券アナリスト、証券会社やメガバンク、信託銀行で富裕層・準富裕層への資産運用アドバイス担当、調査会社のアナリスト、ファッション誌の編集長、地方自治体職員、ネットメディアの経験者などで構成されています。編集スタッフの金融機関勤務経験年数は延べ47年、正確には565か月となります。日本証券アナリスト協会認定アナリスト(CMA)、第一種外務員(証券外務員一種)、FP2級、AFPなどの資格保有者が複数在籍。生保関連業務経験者は過去に保険募集人資格を保有。LIMOは株式会社ナビゲータープラットフォームが運営しています(最新更新日:2024年4月22日)。