その4:非課税期間終了後についてのイメージがない
つみたてNISAで非課税期間終了後もそのまま保有することも可能ですが、課税口座に移ると、売却時点で課税対象です。
課税非課税というのも興味の対象ではありますが、実は、非課税期間が終わっても資産運用は続くのです。
特に若い年齢でつみたて投資をはじめた人、たとえば24歳でつみたてNISAを始めて最初の非課税期間が終了するのは40代半ば。そこからさらに運用する必要があるのです。
そうであれば、最初から金融商品が限られているつみたてNISAやiDeCoではなく、もっと自由に選択できて長期前提で運用できる選択肢を検討しておけばよかったという可能性もあります。
投資で難しいのは、「常に新しい投資機会を探して、見つけられるかどうか」ということです。
執筆者
LIMO編集部は、LIMO編集長である宮野茉莉子を中心に、経済や資産形成や資産運用といった投資をテーマとし、金融機関勤務経験者である編集者が中心となって情報発信を行っています。加えて「くらしとお金」に関係する旅行、園芸、ショッピングや外食といった身近なテーマを各種専門家である編集者がわかりやすく解説します。LIMO編集部のメンバーは、大手金融機関で機関投資家としてファンドマネージャーや証券アナリスト、証券会社やメガバンク、信託銀行で富裕層・準富裕層への資産運用アドバイス担当、調査会社のアナリスト、ファッション誌の編集長、地方自治体職員、ネットメディアの経験者などで構成されています。編集スタッフの金融機関勤務経験年数は延べ47年、正確には565か月となります。日本証券アナリスト協会認定アナリスト(CMA)、第一種外務員(証券外務員一種)、FP2級、AFPなどの資格保有者が複数在籍。生保関連業務経験者は過去に保険募集人資格を保有。LIMOは株式会社ナビゲータープラットフォームが運営しています(最新更新日:2024年4月22日)。