総務省統計局「家計調査報告 家計収支編 2023年(令和5年)平均結果の概要」によると、65歳以上の夫婦のみ無職世帯は、平均で毎月約4万円の赤字が出ています。
みなさんは将来に向けて、老後資金の準備はできているでしょうか。
今回は、50歳の方が新NISAのつみたて投資枠を活用して毎月5万円の積立投資を行った場合、65歳のときに資産はいくらになるのか、年率1～5％の運用利回り別でシミュレーションした結果をご紹介します。
新NISAの特徴についても解説するので、老後資金の準備や資産運用に興味がある方は、ぜひご覧ください。
1. 新NISA（少額投資非課税制度）とは何か？投資家のメリットとは？
そもそもNISA（ニーサ）とは、2014年に誕生した資産形成を後押しする少額投資非課税制度です。
1.1 新NISAとは何か
2014年当初は単にNISAと呼ばれ、その後2018年につみたてNISAが登場することで、一般NISAとつみたてNISAとして併存することになりました。
ただ、それぞれが一本化され、2024年には「新NISA」として利用可能となっています。
では、NISAの最大のメリットは何なのでしょうか。
それは、運用で得た「売却による利益（譲渡益）」や「配当金」などが非課税になることです。
通常、利益や配当金には約20％の税金がかかりますが、NISA枠を利用すれば非課税になるため、利益をまるまる受け取ることができます。
ただし、NISAという制度を利用して投資できる金額や商品には制限があります。NISAの特徴を確認しておきましょう。
