2024年12月18日、日本銀行が公表した「資金循環統計」によると、2024年9月末における家計の金融資産は2179兆円で、前年比2.8%増です。

積立投資は前年比23.3%増、株式等は前年比7.2%増えており、積立投資や株式への投資における資産形成の意識が高まっています。

本記事では、新NISAの積立投資で2000万円貯めるためのシミュレーションを、毎月の積立額と積立期間別に紹介します。

1. 新NISAの概要

2014年1月から、投資初心者や少額から投資をおこなう方へ向けて「NISA（少額投資非課税制度）」が始まりました。

通常、株式や投資信託などの金融商品に投資をしたとき、売却して得た運用益や配当に対して、通常は20.315%の税金が発生します。

しかし、NISA口座での運用は、運用益が非課税になるのが特徴です。

NISA制度をより使いやすく進化した制度として、2024年1月から「新NISA」が開始しました。

非課税保有期間が無期限で、非課税保有限度額の再利用が可能になりました。