【新NISA】利回りでどう変わる？「月5万円・20年間」積立投資シミュレーション【結果比較表】 Z世代で投資している人の約4割が「毎月5万円以上」投資

2. 【新NISA】「月5万円・20年間」利回り3％での運用を積立投資シミュレーション！

では、新NISAのつみたて投資枠で「月5万円・20年間」で運用した場合、年率ごとにどれくらいのパフォーマンスが出るのかを確認しましょう。

今回は利回り（年率）3％で運用できたと仮定して試算します。

【写真全4枚2枚目】月5万円・20年間・年率3％で資産運用した場合のシミュレーション

上記を見ると、20年間で約1641万円となり、そのうち約441万円は利益でした。預貯金のみで貯めた場合と比べると、利益の影響の大きさを感じますね。

ちなみに通常は利益に対して約2割が課税されます。その点NISAは利益が非課税となるところも、大きなメリットといえそうです。

次に利回り（年率）5％で運用できた場合を見ていきましょう。

【写真全4枚3枚目】月5万円・20年間・年率5％で資産運用した場合のシミュレーション

5％では利益部分だけで約855万円にもなり、総額は2000万円を超えました。

近年話題となっている「老後2000万円問題」もクリアできる水準になります。

【写真全4枚4枚目】利回り別のシミュレーション比較表

NISAによる運用はスタート時点で利回りが確定するわけではなく、目標年数の時点でマイナスになっていることもあります。

しかし、長期投資やつみたて投資でリスクを分散することで、安定的な運用を目指すことができます。

ぜひ時間を味方につけて、長期的な投資を検討してみてください。

これまで、資産運用に関する意識調査の結果から、実際のシミュレーション結果を確認してきました。

NISA制度での運用は元本割れのリスクが伴いますが、分散投資や長期投資をすることでリスクを低減できます。

また、積立投資は長期にわたり定期的に投資することが大切です。

どのファンドに投資するのか、どのようなポートフォリオを組むのかについては、ご自身でしっかりと比較検討のうえ、納得できる投資対象を選ぶようにしましょう。

今回のシミュレーション結果を参考に、今後の資産形成の参考にしてみてくださいね。

荒井麻友子