株式を購入する際に、皆さんが気にするポイントは何でしょうか。
それぞれの人によって、株式を購入する理由は異なると思います。例えば、「その会社の商品を愛用しているから」とか、「経営哲学に好感が持てるから」といった理由です。しかし、多くの人が気にするのはやはり「リターン」ではないでしょうか。
株主優待や配当は、リターンを実感しやすい要素かもしれません。しかし、株価は市場の動向や企業の業績に影響を受けて変動し、リターンに大きな影響を与えます。
株式投資を行う場合、株価の上昇や下落には細心の注意を払っておく必要があります。
そこで今回は、イオン（8267）について、「1年前に100株を買った人の、本当のリターン」を振り返っていきます。
それではまず、配当金について見ていきましょう。
※株式分割の影響は、株価や配当金、株式数など全て遡及修正して株価を調整しています。記事中で記載の株価は全て終値となっています。
イオン（8267）の配当金のリターンはいくらか
イオンの株式を1年前に買い、持ち続けたとすると、2023年2月期の中間配当と期末配当の計2回を受け取ることができます。
なお、配当基準日を迎えた時点でリターンが確定したとします。
今回の検証では、以下のような想定となります。
- 株式の取得日：2022年7月19日
- 株式の取得価格：2611円（取得日の終値）
- 2023年2月期・中間配当：18円
- 2023年2月期・期末配当：18円
- 100株ベースの配当金のリターン：3600円
それでは次に、株主優待のリターンを計算していきます。
イオンの株主優待のリターンはいくらか
イオンにはさまざまな株主優待制度があります。
たとえば、3年以上継続して株式を保有し、かつ毎年2月末日時点で1000株以上保有の株主は、下記の基準で保有株式数に応じたイオンギフトカードを進呈させていただきます。
2月末日の保有株式数/イオンギフトカード金額
- 1000株～1999株/2000円
- 2000株～2999株/4000円
- 3000株～4999株/6000円
- 5000株以上/1万円
今回は100株保有を想定しているため、優待のリターンは0円と想定します。
イオンの株式投資のトータル・リターンはいくらか
以上、配当金と株主優待のリターンについて振り返ってきました。
次に、株価変動によるリターンを計算します。
- 株式の取得日：2022年7月19日
- 株式の取得価格：2611円（取得日の終値）
- 取得から1年後の日付：2023年7月19日
- 1年後の株価の終値：2879円
- 100株ベースの株価変動によるリターン：+2万6800円
そして最後に、トータル・リターンを計算します。
- 配当金のリターン：3600円
- 株主優待のリターン：0円
- 株価変動によるリターン：+2万6800円
- トータル・リターン（金額ベース）：+3万400円
- トータル・リターン（％ベース）：+11.6％
リターンの計算は以上となります。
まとめにかえて
イオンの株式の年間リターンは+11.6％となりました。
配当金、優待、株価といった要素を総合的に考えると、株式投資のリターンがどのように決まるのかがわかります。
企業の業績などに関するニュースをチェックすることで、株価の動きとの関連性が見えてくるかもしれません。
この記事を読んで株式投資に興味が湧いた方は、証券口座の開設を検討してみるといいでしょう。
証券口座は人によって合うものが異なりますので、まずは情報を集めることから始めましょう。
参考資料
MeChoice編集部
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