2024年より新NISAがはじまる予定です。
新NISAは非課税枠が1800万円（うち成長投資枠1200万円）に、また非課税保有期間は無期限となり、現行のNISA制度よりも投資できる金額や期間が増える予定です。
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出所：金融庁「新しいNISA」
老後への不安が高まる現代、これまで投資未経験という方でも、新NISAに興味を抱かれる方は多いでしょう。
LIMOのInstagramでは、フォロワーの方に新NISAを利用する予定か聞きました。みなさんの新NISAに対する考えを見ていきましょう。
【2024年に向けて】新NISA「利用する予定」約2割。検討中も
まずはフォロワーの方に、2024年からはじまる新NISAを利用する予定か聞いてみました。
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出所：Instagram「limo.media」
2024年より新NISAがはじまる予定です。新NISAを利用する予定ですか？
- 利用する：5票（18%）
- 検討中：9票（32%）
- 利用しない： 5票（18%）
- わからない： 9票（32%）
※回答数：28
「利用する」と「利用しない」が同じ18％でした。
一方で「検討中」「わからない」ともに32％と多くなっており、新NISAについてはまだはじめようか考えている方も多いでしょう。
新NISA「つみたて投資枠」と「成長投資枠」どう利用する予定？
現行のNISAは、以下のように「一般NISA」と「つみたてNISA」にわかれています。
現行のNISA制度「一般NISA」
- 年間非課税枠：120万円
- 非課税保有期間：5年間
- 投資可能商品：上場株式、公募株式投資等
現行のNISA制度「つみたてNISA」
- 年間非課税枠：40万円
- 非課税保有期間：20年間
- 投資可能商品：投資信託やETF
一般NISAとつみたてNISAは併用できず、どちらかを選ばなければなりませんでした。
しかし新NISAでは、「成長投資枠（現行の一般NISA）」と「つみたて投資枠（現行のつみたてNISA）」に変わり、併用しての利用が可能になる予定です。「積立投資も、株式投資もしたい」という方にとって利用しやすくなるでしょう。
では、みなさん新NISAをどのように利用する予定でしょうか。
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出所：Instagram「limo.media」
新NISAには「成長投資枠（現一般NISA）」と「つみたて投資枠（現つみたてNISA）」があります。利用予定の方はどのように利用したいですか？
- 成長投資枠のみ利用： 2票（9%）
- つみたて投資枠のみ利用：10票（43%）
- 併用する：2票（9%）
- 未定：9票（39%）
※回答率：13.6%
最も多いのが「つみたて投資枠のみ利用」で43％となりました。
日本証券業協会の「NISA口座開設・利用状況調査結果 （2022年9月30日現在）について」によれば、証券会社におけるNISA口座数は2022年9月末で一般NISAが678万口座、つみたてNISA口座が466万口座です。
一般NISAの口座数のほうが多いですが、同資料によれば一般NISAの口座数は2014年末より2022年9月末まで500～700万台の口座数で推移しています。
一方でつみたてNISAは2018年末に53万口座、2020年末に172万口座、2022年9月末に466万口座と年々増加しているのがわかります。
つみたてNISAは毎月一定額を長期間積み立てる積立投資で、少額から運用できるためはじめやすく、若い世代からも注目を集めています。そのような投資のしやすさも影響しているのかもしれません。
次に「未定」が約4割と多く、「成長投資枠のみ利用」と「併用する」は約1割ずつとなりました。
自分に合った資産運用を検討しよう
2024年からはじまる予定の新NISAですが、運用にはリスクがあります。まずは情報収集を重ねて、自分に合った金融商品や運用方法を検討するといいでしょう。
また、ライフイベントや年代によっても、自分に合った運用は変化していくものです。
積立投資も、株式などへの投資も併用でき、非課税期間が無期限となる新NISAは、老後資金の有効な準備方法の一つとなるでしょう。
投資は「よくわからない」「とにかく怖い」と思ってしまいがちですが、まずは情報収集からはじめてみてはいかがでしょうか。
調査概要
- 調査日：2023年2月24日（金）
- フォロワー数：3897人（調査時点）
参考資料
宮野 茉莉子
