新NISA「つみたて投資枠」と「成長投資枠」どう利用する予定？

現行のNISAは、以下のように「一般NISA」と「つみたてNISA」にわかれています。

現行のNISA制度「一般NISA」

  • 年間非課税枠：120万円
  • 非課税保有期間：5年間
  • 投資可能商品：上場株式、公募株式投資等

現行のNISA制度「つみたてNISA」

  • 年間非課税枠：40万円
  • 非課税保有期間：20年間
  • 投資可能商品：投資信託やETF

一般NISAとつみたてNISAは併用できず、どちらかを選ばなければなりませんでした。

しかし新NISAでは、「成長投資枠（現行の一般NISA）」と「つみたて投資枠（現行のつみたてNISA）」に変わり、併用しての利用が可能になる予定です。「積立投資も、株式投資もしたい」という方にとって利用しやすくなるでしょう。

では、みなさん新NISAをどのように利用する予定でしょうか。

出所：Instagram「limo.media」

新NISAには「成長投資枠（現一般NISA）」と「つみたて投資枠（現つみたてNISA）」があります。利用予定の方はどのように利用したいですか？

  • 成長投資枠のみ利用： 2票（9%）
  • つみたて投資枠のみ利用：10票（43%）
  • 併用する：2票（9%）
  • 未定：9票（39%）

※回答率：13.6%

最も多いのが「つみたて投資枠のみ利用」で43％となりました。

日本証券業協会の「NISA口座開設・利用状況調査結果 （2022年9月30日現在）について」によれば、証券会社におけるNISA口座数は2022年9月末で一般NISAが678万口座、つみたてNISA口座が466万口座です。

一般NISAの口座数のほうが多いですが、同資料によれば一般NISAの口座数は2014年末より2022年9月末まで500～700万台の口座数で推移しています。

一方でつみたてNISAは2018年末に53万口座、2020年末に172万口座、2022年9月末に466万口座と年々増加しているのがわかります。

つみたてNISAは毎月一定額を長期間積み立てる積立投資で、少額から運用できるためはじめやすく、若い世代からも注目を集めています。そのような投資のしやすさも影響しているのかもしれません。

次に「未定」が約4割と多く、「成長投資枠のみ利用」と「併用する」は約1割ずつとなりました。