NISAで毎月積み立てているけれど、「積み立てたい投資信託が今の金融機関にない」「ポイントがたまる証券会社に移りたい」と考えている方もいるでしょう。
NISA口座は、年単位で別の金融機関に変更できます。ただし、今年すでに積み立てている人が変更できるのは、来年分からです。さらに、手続きのタイミングによっては、積立ができない月が生まれることがあります。
この記事では、NISAで積立中の人が別の証券会社に移る場合に、年内から来年にかけていつ何をすればよいのか、積立が止まった月の分の枠はどうなるのかを、日本証券業協会のQ&Aをもとに整理します。
1. 積立中なら、変更できるのは2027年分から
日本証券業協会によると、NISA口座の金融機関を変更できるのは、変更したい年分の前年10月1日から、その年の9月30日までです。2027年分から変更するなら、2026年10月1日から2027年9月30日までが手続きの期間になります。
ただし、変更したい年の1月1日以降に、今の金融機関のNISA口座で買い付けをしていると、その年分は変更できません。毎月積み立てている人は、2026年分はすでに買い付けをしているため、変更できるのは2027年分からです。
注意したいのは、年が明けてから手続きをする場合です。2027年1月の積立が今のNISA口座で実行された後に届け出ると、2027年分も変更できず、変更できるのは2028年分からになります。
2. 年内にやること、年明けにやること
金融機関の変更は、今の金融機関での手続きと、変更先での手続きの2段階で進めます。積立中の人が2027年1月から新しい証券会社で積み立てる場合の流れは次のとおりです。
- 2026年11月：変更先を選び、今の金融機関に「金融商品取引業者等変更届出書」を出す
- 約1週間後：今の金融機関から「勘定廃止通知書」を受け取る
- 受け取った後：変更先に「勘定廃止通知書」と「非課税口座開設届出書」を出す
- 2026年12月：今の口座の積立設定を解除しておく
- 口座開設後：新しい口座で積立を設定し直す
今の金融機関での手続きは、金融機関によって異なりますが、おおむね1週間程度かかる見込みとされています。変更先では、NISA口座が二重に開設されないよう税務署を通じて確認が行われ、確認が取れるまでNISA口座での取引が制限される場合があります。口座が使えるようになるまでの日数は、変更先に確認しておきましょう。
