新NISAの変更ポイント4つ。積立投資「月3万円・30年間」もシミュレーション【2023年04月アーカイブ】新NISAとは？非課税効果も確認

LIMOが2023年4月にお届けした記事から、注目の記事をピックアップして再掲載します。

（初掲載＊2023年4月3日）

新年度がはじまり、気持ち新たな生活をスタートされる方も多いのでしょう。

入学や進学、また昇進や転勤などライフスタイルの変化があると、家計や貯蓄状況も変わるもの。また、去年から続く物価高もあり、家計や貯蓄を見直される方も多いのではないでしょうか。

2024年からは新NISAがはじまる予定で、貯蓄の一部での運用に興味を抱かれる方もいると思います。

今回は新NISA制度のポイントを確認したあと、積立投資を具体的にイメージするために「月3万円」を年率3％で運用した場合を確認していきましょう。

現行NISAと新NISA制度を比較。ポイントは4つ

まずは現行のNISA制度と新NISA制度を詳しく確認していきましょう。

現行NISAと新NISA制度を比較

出所：金融庁「NISAとは」

現行のNISA制度は「一般NISA」と「つみたてNISA」にわかれています。

現行NISAと新NISA制度を比較

出所：金融庁「新しいNISA」

新NISA制度では「成長投資枠」と「つみたて投資枠」に変わり、併用が可能となります。

非課税保有限度額（総枠）：1800万円（うち成長投資枠1200万円）※枠の再利用が可能

特にポイントとなるのは「成長投資枠」と「つみたて投資枠」が併用になること、年間投資上限額が増えること、非課税保有限度額（総枠）が新設されること、恒久化されることの4つです。

なお、現行の一般NISAとつみたてNISAは、2023年末で買付終了となりますが、非課税口座内にある商品については、新しい制度の非課税限度額の外枠で現行の取扱いを継続されます。