新NISA「積立投資」おひとりさま40歳・50歳「65歳までに2000万円」貯める！積立額は？「利回り3％・5％・7％」でシミュレーション 新NISAのつみたて投資枠を活用しよう

【積立投資】40歳「おひとりさま」65歳までに「2000万円貯めたい！」積立額は？

現在40歳のおひとりさまが、65歳までの25年間、積立投資で「2000万円」を貯めるには、毎月の積立額はいくらになるのでしょうか。想定利回り「3％・5％・7％」でシミュレーションしていきます。

●【積立投資】40～65歳「3％」の場合：毎月4万4842円

【図表2】

【目標金額：2000万円】

• 積立投資期間：25年（40歳～65歳）
• 想定利回り：3％

【積立投資額：毎月4万4852円】

• 元本：1345万3000円
• 運用収益：654万7000円

●【積立投資】40～65歳「5％」の場合：毎月3万3585円

【図表3】

【目標金額：2000万円】

• 積立投資期間：25年（40歳～65歳）
• 想定利回り：5％

【積立投資額：毎月3万3585円】

• 元本：1007万5000円
• 運用収益：992万5000円

●【積立投資】40～65歳「7％」の場合：毎月2万4689円

【図表4】

【目標金額：2000万円】

• 積立投資期間：25年（40歳～65歳）
• 想定利回り：7％

【積立投資額：毎月2万4689円】

• 元本：740万7000円
• 運用収益：1259万3000円

【積立投資】50歳「おひとりさま」65歳までに「2000万円貯めたい！」積立額は？

現在50歳のおひとりさまが、65歳までの15年間、積立投資で「2000万円」を貯めるには、毎月の積立額はいくらになるのでしょうか。想定利回り「3％・5％・7％」でシミュレーションしていきます。

●【積立投資】50～65歳「3％」の場合：毎月8万8116円

【図表5】

【目標金額：2000万円】

• 積立投資期間：15年（50歳～65歳）
• 想定利回り：3％

【積立投資額：毎月8万8116円】

• 元本：1586万1000円
• 運用収益：413万9000円