Q2. でも、Rさんは、イデコを上手に活用して満足されているのですよね?
A2. 老後に向けてという意味ではイデコだけでは全然足りないと思っています。したがって、今後もつみたて投資はあと最低でも20年は継続していきたいと思います。
正直にいえば、最初に勤務した会社に企業DCがあり、その後退職して次に働き始めた会社に年金制度がなかったので仕方なく始めた次第です。どうせならということで、私の場合であれば毎月投資できる限度額である2万3000円を投資しています。
加えると、つみたてNISAでは口座に関する管理費用はかかりませんが、イデコでは国民年金基金連合などへの費用が毎月発生します。
したがって、本当にこれから始めますという方であって、小額から手軽に始めるのであれば、つみたてNISAだと思います。
私の場合も、イデコは仕方なしに始めているという話を先ほどしましたが、イデコと同時につみたてNISAもしています。
執筆者
LIMO編集部は、LIMO編集長である宮野茉莉子を中心に、経済や資産形成や資産運用といった投資をテーマとし、金融機関勤務経験者である編集者が中心となって情報発信を行っています。加えて「くらしとお金」に関係する旅行、園芸、ショッピングや外食といった身近なテーマを各種専門家である編集者がわかりやすく解説します。LIMO編集部のメンバーは、大手金融機関で機関投資家としてファンドマネージャーや証券アナリスト、証券会社やメガバンク、信託銀行で富裕層・準富裕層への資産運用アドバイス担当、調査会社のアナリスト、ファッション誌の編集長、地方自治体職員、ネットメディアの経験者などで構成されています。編集スタッフの金融機関勤務経験年数は延べ47年、正確には565か月となります。日本証券アナリスト協会認定アナリスト(CMA)、第一種外務員(証券外務員一種)、FP2級、AFPなどの資格保有者が複数在籍。生保関連業務経験者は過去に保険募集人資格を保有。LIMOは株式会社ナビゲータープラットフォームが運営しています(最新更新日:2024年4月22日)。