毎年4月3日は「資産形成を考える日」。定年60代に3000万円の準備を
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2021年4月3日は「資産形成を考える日」です。この「資産形成を考える日」はLIMOを運営する株式会社ナビゲータープラットフォームが2017年に制定しました。
さて、コロナショック以降、世界中で「株高」が話題となっていますが、皆さんの資産形成、資産運用はいかがでしょうか。
人生3大資金とは何か
数年前の金融庁のレポートに端を発した老後2000万円問題が記憶にある方も多いかと思います。
はたらく世代にとって老後資金の準備は「人生3大資金」の一つとなっています。ちなみに、人生3大資金は、「教育資金」、「住宅資金」、「老後資金」と言われています。
その中でも、「老後資金」だけは特殊な存在です。その理由はと言いますと、お金が足りなくなって金融機関などから、その目的のために低金利で大きな金額を借り入れることが難しいということです。
「教育資金」や「住宅資金」は金利の高低の差はありますが、金融機関からそれらの目的に応じて資金を借り入れることができます。しかし、「老後資金」だけは、老後に入ってから調達しようにも難しいということが多いです。
執筆者
LIMO編集部は、LIMO編集長である宮野茉莉子を中心に、経済や資産形成や資産運用といった投資をテーマとし、金融機関勤務経験者である編集者が中心となって情報発信を行っています。加えて「くらしとお金」に関係する旅行、園芸、ショッピングや外食といった身近なテーマを各種専門家である編集者がわかりやすく解説します。LIMO編集部のメンバーは、大手金融機関で機関投資家としてファンドマネージャーや証券アナリスト、証券会社やメガバンク、信託銀行で富裕層・準富裕層への資産運用アドバイス担当、調査会社のアナリスト、ファッション誌の編集長、地方自治体職員、ネットメディアの経験者などで構成されています。編集スタッフの金融機関勤務経験年数は延べ47年、正確には565か月となります。日本証券アナリスト協会認定アナリスト(CMA)、第一種外務員(証券外務員一種)、FP2級、AFPなどの資格保有者が複数在籍。生保関連業務経験者は過去に保険募集人資格を保有。LIMOは株式会社ナビゲータープラットフォームが運営しています(最新更新日:2024年4月22日)。