2. 新NISAで積立投資「40歳が65歳までに2000万円を貯める」積立額は？

40歳が65歳までの25年間で2000万円を貯めるためには、毎月いくら積立投資をすればよいのでしょうか。

「想定利回り3％と5％」で40歳から積立投資を開始する場合の積立額をシミュレーションしていきます。

2.1 新NISAで積立投資：想定利回り「3％」の場合

【グラフ】積立投資で「想定利回り3％」の積立金額と運用成果（25年間）

出所：金融庁「資産運用シミュレーション」

  • 目標金額：2000万円
  • 積立投資期間：25年（40歳～65歳）
  • 想定利回り：3％
  • 積立投資額：毎月4万4842円
  • 元本：1345万3000円
  • 運用収益：654万7000円

2.2 新NISAで積立投資：想定利回り「5％」の場合

【グラフ】積立投資で「想定利回り5％」の積立金額と運用成果（25年間）

出所：金融庁「資産運用シミュレーション」

  • 目標金額：2000万円
  • 積立投資期間：25年（40歳～65歳）
  • 想定利回り：5％
  • 積立投資額：毎月3万3585円
  • 元本：1007万5000円
  • 運用収益：992万5000円

3. 新NISAで積立投資「45歳が65歳までに2000万円を貯める」積立額は？

つづいて、積立を開始する年齢を引き上げていきましょう。45歳が65歳までの20年間で2000万円を貯めるためには、毎月いくら積立投資をすればよいのでしょうか。

「想定利回り3％と5％」で45歳から積立投資を開始する場合の積立額をシミュレーションしていきます。

3.1 新NISAで積立投資：想定利回り「3％」の場合

【グラフ】積立投資で「想定利回り3％」の積立金額と運用成果（20年間）

出所：金融庁「資産運用シミュレーション」

  • 目標金額：2000万円
  • 積立投資期間：20年（45歳～65歳）
  • 想定利回り：3％
  • 積立投資額：毎月6万920円
  • 元本：1462万1000円
  • 運用収益：537万9000円

3.2 新NISAで積立投資：想定利回り「5％」の場合

【グラフ】積立投資で「想定利回り5％」の積立金額と運用成果（20年間）

出所：金融庁「資産運用シミュレーション」

  • 目標金額：2000万円
  • 積立投資期間：20年（45歳～65歳）
  • 想定利回り：5％
  • 積立投資額：毎月4万8658円
  • 元本：1167万8000円
  • 運用収益：832万2000円