【新NISAに向けて】積立投資「月10万円・年率3%」をシミュレーション。非課税効果は?
新NISAの注意点も確認
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2024年から、非課税で投資ができるNISA制度が新しくなる予定です。
金融庁「NISA・ジュニアNISA口座の利用状況に関する調査結果の公表について」によれば、2022年12月末時点の口座数はつみたてNISAは725万3236口座でした(が2023年2月25日公表)。積立投資に興味を抱いている方もいるでしょう。
では、新NISA制度で毎月10万円を積立投資した場合、どのくらいお金が増えるのでしょうか。また、非課税効果はどれくらいでしょうか。
新NISAに向けてマネープランを考えている方もいると思いますが、今回は積立投資を行った場合をシミュレーションしてみましょう。
今まで投資をしていなかった人は、積立投資について確認していきましょう。
執筆者
下中英恵FP事務所
1級ファイナンシャル・プランニング技能士(資産設計提案業務)/第一種証券外務員/内部管理責任者
東京都出身。2008年慶應義塾大学商学部卒業後、三菱UFJメリルリンチPB証券株式会社に入社。富裕層向け資産運用業務に従事した後、米国ボストンにおいて、ファイナンシャルプランナーとして活動。
現在は日本において下中英恵FP事務所を立ち上げ、資産運用・保険・税制等、多様なテーマについて、書籍や金融記事の執筆活動を行う。
主な著書として、『2022年版 株の稼ぎ技232 米国金利と日経平均の行方を成功投資家とアナリストたちから知る! 株テクニック総まとめ!』(スタンダーズ株式会社)、『2021年版 株の稼ぎ技223 (稼ぐ投資) 』(スタンダーズ株式会社)などがある。