今や若者であっても老後に不安を抱える時代。
特に30代は教育費や住宅ローンを担う方も多く、同時に老後資金を準備するとなると運用を検討する方もいるのではないでしょうか。
近年、投資信託を毎月積み立てる「積立投資」が話題です。
通常は利益に対して20.315%かかる税金が非課税になる「つみたてNISA」や「iDeCo」の利用を検討される方も多いでしょう。
積立投資であればリスクはあるものの、長期間運用することでリスクを抑えながら利息に利息がつく複利の効果が期待できます。
一方で、「つみたてNISAとiDeCoどっちがいいの?」と悩まれる方もいるのでは。
今回は30代で月2万円運用するなら「つみたてNISA」と「iDeCo」どちらか良いのか、それぞれの特徴を見ながら考えていきます。
執筆者
株式会社ナビゲータープラットフォーム メディア編集本部
LIMO編集長/2級ファイナンシャル・プランニング技能士(FP2級)
1984年生まれ。群馬県出身。東京女子大学哲学科卒業後、2008年に野村證券株式会社に入社。支店にてファイナンシャル・コンサルティング課に配属され、国内外株式、国内外の債券、投資信託、保険商品などの販売を通じ、主に富裕層や個人顧客向けに資産運用コンサルティング業務に従事し、顧客のライフプランに寄り添った提案を行った。2級ファイナンシャル・プランニング技能士(FP2級)、一種外務員資格(証券外務員一種)保有。
現在は株式会社ナビゲータープラットフォームが運営する「くらしとお金の経済メディア~LIMO(リーモ)~」編集長。LIMOでは資産運用や老齢年金、貯蓄、NISA、iDeCo、キャリアなどをテーマに企画・編集・執筆を行う。3児の母であり、趣味は執筆・読書、音楽鑑賞、写真、旅行。今の夢はYOASOBIのライブに行くこと。中学・高校社会科(公民)教員免許保有(2024年4月4日更新)。