INDEX

1.

つみたて全世界株式とは？商品概要を紹介！

1-1.

投資国・地域の内訳（上位10ヶ国）

1-2.

組入上位10業種

1-3.

組入上位銘柄10社

2.

つみたて全世界株式の3つのおすすめポイント

2-1.

1. 全世界経済成長による株式市場価格の上昇を期待した運用ができる

2-2.

2. 低コストで運用できる

2-3.

3. カントリーリスクに対応できる

3.

つみたて全世界株式の評判を紹介！

4.

つみたて全世界株式を運用できるおすすめの証券会社3選

4-1.

1. SBI証券

4-2.

2. 楽天証券

4-3.

3. 松井証券

5.

つみたて全世界株式は低コストで長期投資をしたい人におすすめ！

6.

参考資料

1つみたて全世界株式とは？商品概要を紹介！

つみたて全世界株式は全世界の株式に投資する銘柄です。

インデックス運用のため全世界の株式市場の値動きに連動するよう設計されています。

主な実績やステータスは下記の通りです。

手数料は購入時手数料が無料、信託財産留保額も無料となっています。また、主な手数料である信託報酬は保有額に対して年率でかかり、年率0.22%と十分に低めの設定となっています。

設定来分配金は0円のため、「分配金なし」のファンドを求めている人におすすめです。

組入銘柄数は2833銘柄で、内訳は以下の通りです（2023年3月31日時点）。

投資国・地域の内訳（上位10ヶ国）

組入上位10業種

組入上位銘柄10社

投資地域の割合は、先進国が83.0％（除く日本）、日本が5.5%、新興国が10.9%となっています（コールローン他0.5％）。また投資国で最も割合が高いのはアメリカです。

2つみたて全世界株式の3つのおすすめポイント

つみたて全世界株式の主なメリットは以下の3ポイントです。

それぞれ詳しく紹介します。

1. 全世界経済成長による株式市場価格の上昇を期待した運用ができる

つみたて全世界株式は全世界の株式に投資するインデックス型投資信託です。

比較的安定した成長が期待できる先進国の割合を高めに、ハイリターンを狙える新興国にも一定割合投資しています。

全世界の株式に投資することからリスク分散が効いており、安定した成長が期待できる銘柄です。

2. 低コストで運用できる

投資信託で最も気をつけるべきコストは保有額に対して年率でかかる信託報酬です。

金融庁のデータによれば、つみたてNISAの対象商品で投資先を内外・海外とするインデックス型投資信託の信託報酬平均は年率0.34％となっています。

同じ分類に所属するつみたて全世界株式の信託報酬は0.22%と、同系統の投資信託の中では十分に低めです。

つみたて全世界株式はコストを抑えた投資信託運用にもおすすめできる商品となっています。

3. カントリーリスクに対応できる

「カントリーリスク」は投資先の国・地域におけるクーデターや災害等によって相場や金融商品の価格が変動するリスクのことです。投資先が特定の国や地域に集中するほど、このリスクは高くなります。

全世界の株式に投資するつみたて全世界株式であれば、特定の国や地域へ投資先が集中することを避けられるので、カントリーリスクを低減する効果が期待できます。

3つみたて全世界株式の評判を紹介！

ここではつみたて全世界株式の評判を紹介します。

つみたて全世界株式に関する口コミとして、純資産総額が少ないというネガティブなものが見られました。投資信託の純資産総額が少ないと繰り上げ召喚の可能性が高まることに注意が必要です。なお、繰り上げ召喚とは予定よりも早くファンドの運用が終了することです。

4つみたて全世界株式を運用できるおすすめの証券会社3選

ここではつみたて全世界株式を運用する上でおすすめの証券会社3選を紹介します。

証券会社選びで迷っている方はぜひ参考にしてください。

＜この章の目次＞

1. SBI証券
2. 楽天証券
3. 松井証券

1. SBI証券

※データはいずれも2023年2月1日確認のもの

SBI証券は、2023年中に国内株の手数料無料化を目指しており、コスト意識が高い人であれば注目必須の証券会社です。

国内の個別銘柄はもちろん、米国株をはじめ世界9カ国の銘柄に投資できます。米国株の取扱銘柄数は6000を超えており、主要ネット証券最高水準。

現在、国内株は0円から取引可能であり、IPO取り扱い銘柄数も、主要ネット証券（SBI・楽天・松井・マネックス・auカブコムの5社）の中ではダントツの実績を誇っています。

また、投資信託のサービスも充実しており、保有額の最大0.25％がPontaポイントやTポイントとして還元されるほか、投資信託の購入には「Tポイント」「Pontaポイント」を1ポイント1円として利用できるので、少額から投資したい方にも最適です。

投資信託の購入に三井住友カードを利用すれば、最大5％のポイント還元が受けられ、たまったVポイントは1ポイント1円で投資信託の買付に利用できるほか、景品との交換やキャッシュバックサービスにも使えます。

2. 楽天証券

※データはいずれも2023年2月1日確認のもの

楽天証券は800万口座を超えている日本屈指の証券会社です。

楽天カードを使って投信積立を行うと、ポイント還元率最大1％で楽天ポイントが貯まるほか、投資信託の購入に楽天ポイントを利用できます。

そのため「普段から楽天ポイントを貯めている方」におすすめのネット証券会社です。

また、楽天証券と楽天銀行を連携するマネーブリッジを利用すれば、楽天銀行の普通預金金利が最大0.1％になるのも魅力的。株の購入時には、証券口座の不足分が楽天銀行の普通預金残高から自動入金される自動入出金（スイープ）サービスも便利です。

3. 松井証券

松井証券は1500本超の投資信託を取り扱う老舗の証券会社です。

松井証券では「投資信託 毎月ポイント・現金還元サービス」を実施しており、信託報酬が0.3％を超える場合については、その一部を現金や松井証券ポイントとして還元しています。還元率は最大0.85%。たまった松井証券ポイントはAmazonギフト券や3000種類以上の商品との交換等に利用できます。

5つみたて全世界株式は低コストで長期投資をしたい人におすすめ！

つみたて全世界株式は以下のような方におすすめです。

つみたて全世界株式は全世界の株式に投資することから分散性が高く、ローコストでありながら全世界の経済成長を期待した運用が可能です。そのためじっくり資産を育てる長期投資向きと言えるでしょう。

長期投資を実施する上で重要なポイントは信託報酬です。一般的なインデックスファンドの信託報酬は年率0.2％など日々かかるコストとなるため、長期で運用するほどその金額は馬鹿にできないものとなっていきます。つみたて全世界株式であれば信託報酬は十分に低い水準と言えるでしょう。

ここまででつみたて全世界株式に興味を持った方は、本記事で紹介した証券会社等でぜひ運用に乗り出してみてください。

6参考資料

• 金融庁「教えて虫とり先生」
• 三菱UFJ国際投信「つみたて全世界株式」