キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）はキャピタル・インターナショナルのアクティブファンドです。世界の株式市場を投資対象としている銘柄です。2023年03月31日時点で純資産総額は388.6億円を突破しています。
今回はキャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）の商品概要やおすすめポイント、評判や運用できるおすすめ証券会社などを解説します。キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）に興味を持っている方はぜひ参考にしてください。
- キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）の特徴
- キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）の投資先
- キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）のパフォーマンス
- キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）を購入できるおすすめ証券会社
- キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）の口コミと評判
- 1-1.
- 投資国・地域の内訳（上位10ヶ国）
- 1-2.
- 組入上位10業種
- 1-3.
- 組入上位銘柄10社
- 2-1.
- 1. ベンチマークを上回るリターンを期待できる
- 2-2.
- 2. つみたてNISAで運用できる
- 2-3.
- 3. カントリーリスクに対応できる
1キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）とは？商品概要を紹介！
キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）は世界の株式に投資する銘柄です。
アクティブ運用のため世界の株式市場の値動きを上回るリターンを目指すよう設計されています。
主な実績やステータスは下記の通りです。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 騰落率（期間収益率） | -4.5%（過去1年） +84.8%（過去3年） |
| ベンチマーク | なし |
| 購入時手数料 | 0円 |
| 信託財産留保額 | 0円 |
| 信託報酬率 | 1.078% |
| 投信会社名 | キャピタル・インターナショナル |
| 基準価額（1万口当たり） | 2万3360円 |
| 分配金（設定来） | 0円 |
| 純資産総額 | 388.6億円 |
| 非課税制度 | ・NISA ・iDeCo |
| 主な取扱金融機関（NISA） | ・楽天証券 ・松井証券 |
| 主な取扱金融機関（iDeCo） | ・野村證券 ・ａｕアセットマネジメント |
手数料は購入時手数料が無料、信託財産留保額も無料となっています。また、主な手数料である信託報酬は保有額に対してかかり、年率で1.078%となっています。
設定来分配金は0円のため、「分配金なし」のファンドを求めている人におすすめです。
- 分配金なしの場合、利益は再投資されて再び元本として運用されます
- 元本と利益が相互に大きくなる「複利効果」が期待できることから長期で資産形成を行う人におすすめです
組入銘柄数は285銘柄で、内訳は以下の通りです（2023年3月31日時点）。
投資国・地域の内訳（上位10ヶ国）
| 国・地域 | 割合 |
|---|---|
| アメリカ | 49.9% |
| フランス | 9.5% |
| イギリス | 4.7% |
| デンマーク | 4.5% |
| オランダ | 3.4% |
| 日本 | 3.0% |
| カナダ | 2.9% |
| スイス | 2.5% |
| 台湾 | 2.5% |
| 香港 | 2.0% |
組入上位10業種
| 業種 | 比率 |
|---|---|
| 情報技術 | 18.6% |
| ヘルスケア | 17.6% |
| 一般消費財・サービス | 12.5% |
| 資本財・サービス | 11.2% |
| 金融 | 11.1% |
| 生活必需品 | 6.6% |
| コミュニケーション・サービス | 5.9% |
| 素材 | 5.4% |
| エネルギー | 4.2% |
| 公益事業 | 1.1% |
組入上位銘柄10社
| 社名 | 割合 |
|---|---|
| マイクロソフト | 4.2% |
| ノボ ノルディスク | 2.8% |
| 台湾セミコンダクター・マニュファクチャリング | 2.4% |
| ASMLホールディング | 2.2% |
| テスラ | 2.0% |
| メタ・プラットフォームズ | 1.9% |
| ブロードコム | 1.5% |
| アストラゼネカ | 1.5% |
| LVMH モエ ヘネシー･ルイヴィトン | 1.4% |
| AIAグループ | 1.3% |
投資国で最も割合が高い上位3ヶ国は、アメリカ（49.9%）、フランス（9.5%）、イギリス（4.7%）です。
※現金等を除く地域別構成比（国籍ベース）
2キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）の3つのおすすめポイント
キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）の主なメリットは以下の3ポイントです。
- ベンチマークを上回るリターンを期待できる
- つみたてNISAで運用できる
- カントリーリスクに対応できる
それぞれ詳しく紹介します。
1. ベンチマークを上回るリターンを期待できる
キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）はファンドマネージャーが銘柄を厳選して運用するアクティブファンドです。
インデックスファンドが日経平均株価などのベンチマークに連動した値動きを目指すのに対し、アクティブファンドはベンチマークや市場平均を超えるリターンを目指すことに特長があります。
出所：MeChoice編集部作成
例えば、1973年3月末に全世界株式のインデックスファンドに100万円を投資した場合、2022年時点の評価額は2576万円でした。
一方、同じ全世界株式を対象とするアクティブファンド「キャピタル全世界株式」に投資した場合、キャピタル・グループの資料によりますと、同様の期間で100万円が7947万円になっています。
リスクを取ってハイリターンを狙うのであればキャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）はおすすめです。
2. つみたてNISAで運用できる
つみたてNISAは投資信託から得られる利益が非課税となる税制優遇制度です。年間40万円を上限とした積立投資から得られる利益が最大20年間非課税となります。
出所：金融庁「つみたてNISAの概要」
金融庁HPによれば、つみたてNISAの対象商品は2023年4月27日時点で227本がラインナップされていますが、うち「アクティブ運用投資信託等」に分類される銘柄は27本しかありません。キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）は数少ないつみたてNISA対象の投資信託です。
3. カントリーリスクに対応できる
「カントリーリスク」は投資先の国・地域におけるクーデターや災害等によって相場や金融商品の価格が変動するリスクのことです。投資先が特定の国や地域に集中するほど、このリスクは高くなります。
世界28ヶ国の株式に投資するキャピタル世界株式ファンドであれば、特定の国や地域へ投資先が集中することを避けられるので、カントリーリスクを低減する効果が期待できます。
3キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）の評判を紹介！
ここではキャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）の評判を紹介します。
- チャールズ・エリスが認めた運用会社の投資信託
- 今一般NISAで運用してるキャピタル世界株式ファンドがつみたてNISAの対象になるんだって。切り替えるしかない
キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）は世界有数の資産運用会社であるキャピタル・グループが運用しています。
キャピタル・グループはバンガード取締役や米国公認証券アナリスト協会会長を努めた米国資産運用界の重鎮、チャールズ・エリスも認める企業であり、90年以上の運用経験を誇る老舗です。
キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）はつみたてNISAに対応している数少ないアクティブファンドの1つで、その点を高く評価する口コミが見られました。
またiDeCoにも対応しており、税制優遇を受けながら高いリターンを目指せる魅力的な銘柄となっています。
4キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）を運用できるおすすめの証券会社2選！
ここではキャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）を運用する上でおすすめの証券会社2選を紹介します。
証券会社選びで迷っている方はぜひ参考にしてください。
＜この章の目次＞
- 楽天証券
- 松井証券
1. 楽天証券
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 国内株手数料 | 0円から |
| 米国株手数料 | 約定代金の0.45%（税込0.495%） |
| IPO取扱銘柄数（2022年） | 65 |
| 米国株の銘柄数 | 4960銘柄 |
| 独自サービス | 楽天カードを使って投信積立を行うと最大還元率は1% |
| 口座開設実績 | 800万口座 |
楽天証券は、NISA口座開設数（主要ネット証券5社比較）及びiDeCo新規加入者数（主要運営管理機関で比較）で、3年連続ナンバーワンに輝いた人気証券会社です。口座開設数は800万口座を突破しています。
楽天経済圏の強みを活かした証券口座であるため、楽天グループのサービス利用者にはとくにおすすめです。例えば、投信積立で楽天カードを利用すれば、最大1％の還元率で楽天ポイントが貯まります。
また、楽天証券と楽天銀行の口座連携サービス「マネーブリッジ」に登録すれば、楽天銀行の普通預金金利が最大年0.1％に上昇します。
2. 松井証券
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 国内株手数料 | 0円から |
| 米国株手数料 | 約定代金の0.45%（税込0.495%） |
| IPO取扱銘柄数（2022年） | 54 |
| 米国株の銘柄数 | 1648 |
| 独自サービス | 投資信託保有額の最大0.85％が還元される「投資信託 毎月ポイント・現金還元サービス」 |
| 口座開設実績 | 139万2794口座（2022年3月末時点） |
松井証券は1500本超の投資信託を取り扱う老舗の証券会社です。
松井証券では「投資信託 毎月ポイント・現金還元サービス」を実施しており、信託報酬が0.3％を超える場合については、その一部を現金や松井証券ポイントとして還元しています。還元率は最大0.85%。たまった松井証券ポイントはAmazonギフト券や3000種類以上の商品との交換等に利用できます。
5キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）は長期投資でハイリターンを狙いたい人におすすめ！
キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）は以下のような方におすすめです。
- ハイリターンを目指す人
- カントリーリスクを低減した運用を目指す人
キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）はファンドマネージャーが世界の株式市場から厳選した銘柄に投資するアクティブファンドです。世界28ヶ国の優良銘柄に投資することからハイリターンな運用が期待できます。2023年3月31日時点の組入銘柄数は285本であり、少数の個別銘柄に投資する場合に比べてリスク分散の効いた運用が可能です。
ここまででキャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）に興味を持った方は、本記事で紹介した証券会社等でぜひ運用に乗り出してみてください。
6参考資料
- ベンチマークを上回るリターンを期待できる
- つみたてNISAで運用できる
- カントリーリスクに対応できる
- アクティブファンドのため値動きが激しい（当アクティブ投信に限らない）
・ベンチマークを上回るリターンを期待できる
・つみたてNISAで運用できる
・カントリーリスクに対応できる
