初心者が押さえておきたいつみたてNISA4つのポイント
つみたてNISAのメリットとデメリットを把握したうえで、損をしないためにも初心者が押さえておきたい4つのポイントを解説します。
損失とは、赤字を出してしまうという意味のほかに、得する機会を失う(機会損失)という意味も含まれます。
チャンスを逃さないためにも、しっかりと知識を備えておきましょう。
ポイント1. 自身のリスク許容度を把握しておこう
つみたてNISAは、資産運用としては比較的リスクの低い金融商品であり、初心者には向いているといえます。
しかし、投資商品である以上、絶対に元本割れしない、損失は出ないとはいいきれません。
価格変動リスクに対しどこまで許容できるか、自身のリスク許容度をしっかりと把握しておくことが大切です。
選択した投資信託の値下がりに対し、どこまで経済的・精神的に耐えることができるのか、自分の意向や価値観に合った運用方針が重要です。
ポイント2. 無理のない範囲で長く続けることがポイント
運用利回り(年率)は、自分でコントロールすることはできません。
しかし、積立金額や運用期間は自分でコントロールすることができます。
つみたてNISAで利益を出すには「長期運用」が重要なポイントです。
毎月無理をして積立金額を捻出するようでは長続きせず、その結果求める効果は得られません。
長期間の積み立てを継続できるよう、無理のない範囲で行うようにしましょう。